银华货币(161805)2007年第四季度报告

    银华货币市场证券投资基金季度报告
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 （2007年第4季度）
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 第一节 重要提示
　　 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
　　 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2008年1月16日复核了本 报告中的财务指标、收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。
　　 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。
　　 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。
　　本报告相关财务资料未经审计。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第二节 基金产品概况
　　基金简称：银华货币市场基金
　　基金运作方式：契约型开放式
　　基金合同生效日：2005年1月31日
　　报告期末基金份额总额：545,643,920.69 份
　　投资目标：在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
　　投资策略：本基金以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，把握宏观
　　　　　　　　与微观脉搏，通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，充分考虑各
　　　　　　　　类资产的收益性、流动性及风险性特征，追求基金资产稳定的当期收益。
　　投资范围：本基金为货币市场基金，仅投资于货币市场工具。
　　业绩比较基准：银行一年期定期存款的税后利率：（1－利息税率）×银行一年期定期储
　　　　　　　　　　 蓄存款利率。
　　风险收益特征：本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预
　　　　　　　　　　 期收益率都低于股票、债券和混合型基金。
　　基金管理人：银华基金管理有限公司
　　基金托管人：交通银行股份有限公司
　　注册登记机构：银华基金管理有限公司
　　　　　　　　　　　　　　 第三节 主要财务指标和基金收益表现 一、基金主要财务指标（单位：人民币元）
　　　　　　 项目　　　　　　　　　　　　 Ａ级　　　　　　　　　　　　　　 Ｂ级 本期利润　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1,572,920.26　　　　　　　　　　　　568,764.18 本期利润扣减本期公允价
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1,572,920.26　　　　　　　　　　　　568,764.18 值变动损益后的净额 加权平均基金份额本期利 润　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 0.0092　　　　　　　　　　　　 0.0076 期末基金资产净值　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 545,643,920.69
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1 ----------------------- Page 2----------------------- 期末基金份额净值　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 1.00 注: 1、本基金的收益分配方式为按日结转份额。
　　 2、2007年 7月 1日基金实施新会计准则后，原“基金本期净收益”名称调整为“本期 利润扣减本期公允价值变动损益后的净额”，原“加权平均基金份额本期净收益”=第 2 项/ （第 1项/第 3项）。
　　　　　　　　　　 本期份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 （1）A 级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金净值　　　　业 绩 比 较　　 业绩比较基
　　　　　　　　　　 基金净值 阶段　　　　　　　　　　　　　　　　收益率标 基 准 收 益　　　　　　 准收益率标　　　　 ①-③　　　　 ②-④
　　　　　　　　　　 收益率①
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 准差②　　　　 率③　　　　　　 准差④ 过去三个月　　　　 0.9590%　　　　0.0062%　　　　 0.9387%　　　　 0.0002%　　　　　　 0.0203%　　　　 0.0060% （2）B 级基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 基金净值　　　　 业绩比较　　　　 业绩比较基
　　　　　　　　　　 基金净值
　　 阶段　　　　　　　　　　　　 收益率标　　　　 基准收益　　　　 准收益率标　　　　　　 ①-③　　　　 ②-④
　　　　　　　　　　 收益率①
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　准差②　　　　　　率③　　　　　　 准差④ 过去三个月　　　　 1.0197%　　　　 0.0062%　　　　 0.9387%　　　　　　0.0002%　　　　　　0.081%　　　　 0.0060% 二、自基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比
　　　　（1） A 级基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比
　　8.0000%
　　7.0000%
　　6.0000%
　　5.0000%

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